Любой человек, обратившись в банк за услугой кредитования предоставляет свой паспорт. В случае получения нового документа, сотрудники паспортного стола ставят на последней странице штамп о ранее выданных документах. В этом штампе содержится серия и номер старого паспорта.

Мошенники взяли кредит по ксерокопии паспорта: что делать, куда обращаться

Именно поэтому не стоит надеяться на то, что смена фамилии или паспортных данных поможет вам получить новую, кристально чистую репутацию. Данные о ваших просрочках и долгах все равно “всплывут”, особенно если вы обращаетесь в крупные банки. Исключение могут составить лишь компании, выдающие экспресс или микрокредиты в МФО.

Что делать, если потерян паспорт? Как его восстановить? Мошенники взяли кредит на утерянный паспорт. Советы

Подтверждают эту же информацию и в Первом всеукраинском бюро кредитных историй (ПВБКИ). «Учитывая значительный рост за последние 2 года числа МФО, которые предоставляют кредиты в режиме онлайн, и несовершенство их методов удаленной идентификации клиента, большинство спорных кредитов сконцентрировано именно в МФО», – рассказывает Александр Москалюк, директор по развитию бизнеса ПВБКИ.
Способы идентификации в любом случае свяжут Ваше имя и Вашу кредитную историю. Конечно, данные документы обычно не запрашивают при оформлении кредита, но знать об этом стоит.

Любой человек, обратившись в банк за услугой кредитования предоставляет свой паспорт. В случае получения нового документа, сотрудники паспортного стола ставят на последней странице штамп о ранее выданных документах. В этом штампе содержится серия и номер старого паспорта.

Кредит по вашему паспорту. Как вести себя, если вы столкнулись с мошенничеством

  • Банки более лояльны к заемщикам, которые исправили свою КИ, чем к клиентам, от которых вообще непонятно, чего ожидать.
  • Обычно смена паспорта предполагает проставление отметки о предыдущем документе. По ней легко узнать кредитную историю, привязанную к старому паспорту.
  • Кредитные кооперативы и другие финансовые организации при необходимости могут сопоставить другие данные (например, адреса регистрации и проживания). Подозрение в мошенничество намного сильнее испортит КИ, чем не внесенный своевременно платеж в далеком прошлом.

Именно поэтому не стоит надеяться на то, что смена фамилии или паспортных данных поможет вам получить новую, кристально чистую репутацию. Данные о ваших просрочках и долгах все равно “всплывут”, особенно если вы обращаетесь в крупные банки. Исключение могут составить лишь компании, выдающие экспресс или микрокредиты в МФО.

Знаете ли Вы хорошего юриста по налоговому праву?
ДаНет

Что делать, если на ваш паспорт взяли кредит?

Подтверждают эту же информацию и в Первом всеукраинском бюро кредитных историй (ПВБКИ). «Учитывая значительный рост за последние 2 года числа МФО, которые предоставляют кредиты в режиме онлайн, и несовершенство их методов удаленной идентификации клиента, большинство спорных кредитов сконцентрировано именно в МФО», – рассказывает Александр Москалюк, директор по развитию бизнеса ПВБКИ.
Способы идентификации в любом случае свяжут Ваше имя и Вашу кредитную историю. Конечно, данные документы обычно не запрашивают при оформлении кредита, но знать об этом стоит.

Любой банк, микрофинансовая компания или потребительский кооператив проверяют личность заемщика. Опасения, что кто-то оформить кредит на ваш паспорт без вашего ведома, очень часто чрезмерны. Хотя привычка контролировать, кому попадают ваши персональные данные — безусловно, правильная.

Украли паспорт и взяли кредит. Что делать?

«Мы даже смеялись с сотрудниками Альфа-Банка по поводу того, что у мошенницы оказалось больше сходства с моим фото в 25 лет, чем у меня, – рассказывает харьковчанка. – Я тогда коротко подстриглась и красилась в блондинку. А через пару лет у меня уже отросли волосы, и я вернулась к своему темному цвету».

эксперт
Мнение эксперта
Сулигин Семен Викторович, эксперт по налоговому праву
Если у вас появляются вопросы, задавайте их мне!
Задать вопрос эксперту
Смена паспорта и кредитная история • По ней легко узнать кредитную историю, привязанную к старому паспорту. Уведомления о краже документов Елена банкам также отправила. По всем сложным вопросам пишите мне, я отвечу в течение рабочего дня!

Что можно сделать, если на ранее утерянный паспорт взяли кредит

За это время на мои документы взяли четыре кредита: три потребительских и один «заем до зарплаты» в микрокредитной организации. Общая сумма кредитов — 198 694 рубля. Разумеется, их никто не выплачивал. Я планировал в этом году брать ипотеку и уже купил билеты в отпуск за границей — все мои планы оказались под угрозой.
Гражданин обнаружил исчезновение паспорта и сразу обратился в полицию с заявлением. Они отправляют заявки сразу в несколько банков это и нужно мошенникам.

Что нужно делать, если на утерянный паспорт взяли кредит

Как решался вопрос с Родовид Банком
Сотрудники салонов связи проверяют паспорта чисто формально. Они сравнивают фото в паспорте с лицом клиента и проверяют по базе паспортов, чтобы паспорт не был в розыске и не числился утерянным. Поэтому так важно заявить, что вы потеряли паспорт, сразу, как только вы это обнаружили. При повторных обращениях за услугу нужно заплатить 50 гривен.
Получить кредит в банке с чужим паспортом мошенникам будет сложнее. А вот микрофинансовые компании не всегда обеспечивают достаточный контроль. Особенно те, что работают онлайн. Обычно они просят прислать фото заемщика с паспортом в руках и скан самого паспорта. Запутать сотрудника МФО, который рассматривает такое фото, намного проще, чем работника в офисе.

Третий шаг – взять под контроль кредитную историю

  1. Корректируется собственная внешность или используется сообщник, внешне похожий на владельца паспорта. Кредитным отделам на проверку данных отводится не так уж много времени, и они могут не заметить подвох.
  2. Переклеивается фотография в чужом паспорте в надежде, что проверяющий не заметит отсутствие оттиска печати на ней.
  3. Оформляется кредит онлайн по скану или ксерокопии украденного паспорта. Сотрудник банка не может увидеть лицо, получающее кредит, и сличить его с фото.
  4. Мошенник вступает в преступный сговор с кредитным специалистом.

«Мы даже смеялись с сотрудниками Альфа-Банка по поводу того, что у мошенницы оказалось больше сходства с моим фото в 25 лет, чем у меня, – рассказывает харьковчанка. – Я тогда коротко подстриглась и красилась в блондинку. А через пару лет у меня уже отросли волосы, и я вернулась к своему темному цвету».

эксперт
Мнение эксперта
Сулигин Семен Викторович, эксперт по налоговому праву
Если у вас появляются вопросы, задавайте их мне!
Задать вопрос эксперту
Как решался вопрос с Альфа-Банком • Написать заявление на изменение титульной части КИ пример бланка на сайте Эквифакса. Второе, задолженность продается с какого-то момента коллекторским компаниям. По всем сложным вопросам пишите мне, я отвечу в течение рабочего дня!

Что делать, если мошенники оформили кредит

За это время на мои документы взяли четыре кредита: три потребительских и один «заем до зарплаты» в микрокредитной организации. Общая сумма кредитов — 198 694 рубля. Разумеется, их никто не выплачивал. Я планировал в этом году брать ипотеку и уже купил билеты в отпуск за границей — все мои планы оказались под угрозой.
Гражданин обнаружил исчезновение паспорта и сразу обратился в полицию с заявлением. Они отправляют заявки сразу в несколько банков это и нужно мошенникам.

Некоторые примеры

Что говорят эксперты
Если бы сотрудники салонов связи внимательно осмотрели паспорт, они бы, скорее всего, обнаружили, что с толщиной вклейки что-то не то. Но бывает и так, что сотрудник салона сам в сговоре с мошенником и специально не проверяет паспорт. При повторных обращениях за услугу нужно заплатить 50 гривен.

К заявлению в полицию о разбирательстве по поводу займа гражданин дополнительно прилагает копию талона-уведомления, который он должен получить ранее в полицейском участке, и вновь полученного паспорта.

Как восстановить утерянный паспорт но как и куда обращаться вы не знаете.

  • справка из полицейского участка о краже документа (т.е. в случае, когда паспорт был украден целенаправленно);
  • заявление на бланке ФМС о выдаче нового паспорта;
  • квитанция с чеком об оплате гос.пошлины;
  • 4 фотографии (3,5 см.*4,5 см.).

Банки обязаны обработать вашу заявку в течение определенного количества дней. ЦБ строго следит за этим и назначает большой штраф за просрочку, поэтому банки оперативно исполняют такие запросы. Каждый банк будет информировать вас о статусе мошеннического кредита — мне писали в мессенджерах, звонили по телефону, присылали письма по электронной и обычной почте.

эксперт
Мнение эксперта
Сулигин Семен Викторович, эксперт по налоговому праву
Если у вас появляются вопросы, задавайте их мне!
Задать вопрос эксперту
Как изменить кредитную историю • Более того, именно в результате подобного сговора и может быть получен кредит на Ваше имя. Когда в банках поймут, что по телефону клиент не отвечает, его будут искать в открытых источниках. По всем сложным вопросам пишите мне, я отвечу в течение рабочего дня!

Как я узнал о кредитах

Если у вас есть билеты на самолет или поезд, которые вы оформляли на старый паспорт, придется заказать услугу замены данных, иначе по этому билету вас не пустят. Можно просто заменить данные на данные из загранпаспорта. Если у вас нет загранпаспорта, то в паспортном столе можно заказать временный гражданский паспорт.
Всем остальным занимается служба безопасности банка. Также можно лично прийти в БКИ с оригиналами документов и заверенными копиями.

Можно ли не сообщать о смене паспорта

Как снять с себя долг, который оформили мошенники на ваш паспорт
Как мы говорили выше, для любой нормальной МФК, а тем более банка любая подобная история — ЧП. Служба безопасности должна будет все проверить — изучить записи с камер наблюдения в своем офисе, сделанные во время выдачи кредита, проверить телефонные записи, предоставленные заемщиком документы и прочие доказательства. В этом случае остается только одно обращаться в суд.

Содержание

🟠 Пройдите опрос и получите консультацию бесплатно

🟠 Введите вопрос в форму, и юрист вам ответит

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *