Управляющий директор Абсолют Банка Антон Павлов рассказал о двух типах сообщений, которые видит клиент при неудачном переводе. Первый — «технологические работы в банке получателя. Попробуйте повторить через некоторое время», второй — «свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств».
Сбербанк и СБП: приключения продолжаются
Низкие комиссии. В случае приема оплаты от физических лиц, работа через СБП обходится значительно дешевле эквайринга. Переводы для бизнеса тоже не обременительны: максимальная комиссия — всего 3 рубля. Возможно, ее со временем повысят, но пока отправлять и принимать деньги выгоднее, чем работать с банком по стандартной схеме.
Система Быстрых Платежей». Легальный лайфхак для переводов без комиссии
Например, если я перевожу другу, у которого есть карты Сбербанка, ВТБ и Тинькофф, мне необходимо выбрать из списка тот, на который получатель хочет принять перевод. Если получатель выбрал банк по умолчанию, то он будет сразу выбран в списке.
Если значка СБП в списке нет (как, например, в Альфе) — значит твой банк не хочет, чтобы ты пользовался СБП.
Для бизнеса будет предусмотрен схожий порядок переводов. У нас давно можно оплатить любой полис через систему быстрых платежей.
Как работает система быстрых платежей и как ей пользоваться?
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн (2022): пошаговая инструкция |
- Суточный лимит на операции в рамках системы быстрых платежей — 50 000 рублей (это сумма всех перечислений, не имеет значения, одному получателю они осуществлялись или разным).
- При этом сумма минимального перевода составляет 10 рублей.
- За месяц можно перечислить не более 100 000 рублей.
- Все поручения свыше этой суммы согласно тарифам облагаются комиссией в размере 0,5% от величины платежа, максимум – 1500 рублей за операцию.
Сбербанк отказался стать участником СБП, потому что у него уже существует собственная мобильная система «Сбербанк Онлайн». С её помощью более 40 млн. клиентов ежедневно совершают свыше 15 млн. операций. Причем, 47% из них приходится на p2p-переводы. Операции внутри регионы без комиссий, а при переводе на карту клиента банка в ином регионе удерживается комиссия в 1% от суммы.
Нужен ли новый счет для СБП
Пока непонятно, что с документами. Центробанк и банки, подключенные к СБП, пока не дают инструкций, как работать с переводами между компаниями и индивидуальными предпринимателями. Также непонятно, нужно ли будет проверять контрагента, как в случае со стандартными операциями. Поэтому пока не получится создать единый алгоритм приема оплаты и отправления денежных средств.
Бизнесмен открывает расчетный счет в банке, который умеет работать через СБП. В разделе Сервисы выберите пункт Перевод через СБП.
Как подключить СБП в Сбербанке на телефоне через мобильное приложение
Перевод по QR-коду
- Открываете в смартфоне приложение банка
- Выбираете перевод через СБП
- Указываете № телефона получателя/свой
- Выбираете банк, на счет которого отправятся денежные средства
- Вводите сумму
- Проверяете данные и подтверждаете перевод
Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.
Можно ли подключить быстрые платежи через интернет-банк на компьютере?
Посмотрим правде в глаза: недостатки несущественные. Крупные банки уже подключены к системе быстрых платежей, и список таких организаций постоянно растет. Отсутствие кэшбека покрывается экономией комиссионных. А кнопочными телефонами практически никто не пользуется — смартфоны перестали быть роскошью и есть почти у каждого.
Представим лимиты и тарифы для операций, совершенных в системе быстрых платежей, в виде таблицы. С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона.
Когда подпишете договор с банком, он предоставит ваш идентификатор и необходимое программное обеспечение. Обычно функционал расположен в личном кабинете предпринимателя: в веб-версии или мобильном приложении банка для бизнеса. Там сможете переводить средства контрагентам и смотреть историю зачислений на ваш расчетный счет, как обычно.
По кнопке
Данные системы позволяют проводить платежи суммой менее 100 тысяч рублей без комиссии. Для перечисления денег достаточно нужно знать мобильный номер получателя. Многие интернет-банки позволяют подтянуть номер телефона из перечня контактов на смартфоне. Таким образом, платеж становится не только бесплатным, но и быстрым.
Настройка приоритетной карты
Посмотрим правде в глаза: недостатки несущественные. Крупные банки уже подключены к системе быстрых платежей, и список таких организаций постоянно растет. Отсутствие кэшбека покрывается экономией комиссионных. А кнопочными телефонами практически никто не пользуется — смартфоны перестали быть роскошью и есть почти у каждого.
Представим лимиты и тарифы для операций, совершенных в системе быстрых платежей, в виде таблицы. С этого момента карта настроена на прием быстрых платежей по номеру телефона.
Между физлицами: без комиссии при сумме до 100 тыс. руб., от 0,4% (не более 1,5 тыс. руб.) при сумме свыше 100 тыс. руб. Для бизнеса: 0,4-0,7% от размера платежа (зависит от тарифов банка, вида бизнеса, категории товаров и услуг).
Ознакомьтесь с нашим каталогом продукции
- 0,4% за прием оплаты от физических лиц, если вы продаете товары повседневного спроса, лекарства или оказываете услуги из списка льготных категорий. 0,7% — за все остальные товары и услуги.
- До 3 рублей за любые операции, если они происходят между индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. Такие тарифы установил Центробанк. Чем больше сумма перевода, тем выше комиссия.
● Образование: высшее, менеджер по инвестициям.
● Закончила курсы «Финансовый анализ» МГТУ им. Баумана, «Финансовые рынки и институты» ГУ ВШЭ, курс «Финансовая грамотность» СПбГУ.
●Занимает руководящую должность в одном из крупнейших банков РФ.
●Эксперт по личным финансам, финансовым рынкам, инвестициям
Связаться с автором s.ivanova@misterrich.ru
Топ лучших кредитных карт:
Низкие комиссии. В случае приема оплаты от физических лиц, работа через СБП обходится значительно дешевле эквайринга. Переводы для бизнеса тоже не обременительны: максимальная комиссия — всего 3 рубля. Возможно, ее со временем повысят, но пока отправлять и принимать деньги выгоднее, чем работать с банком по стандартной схеме.
В разделе Сервисы выберите пункт Перевод через СБП. Автор Natali Killer Published 5 июня, 2024 Last modified 4 февраля, 2024.
Содержание
