Этим бы пользовались нечестные клиенты. Мы сообщаем про 2 недели, они делают свои дела, уходят из банка и закрывают счета. Именно поэтому блокировка необходима.
Сервис Светофор поможет заранее узнать, какие критерии попадают в красную зону и порекомендует операции, которых стоит избегать.
115-ФЗ простыми словами: почему банки блокируют карты и интернет-банк, и что делать, если это произошло — Альфа-Банк на vc. ru
«Ограничения интернет-банка, блокировка карт добросовестных компаний могут произойти из-за неправильно оформленных документов, ошибок в платёжке или попыток снизить налоги.»
Меня давно интересует — а каким боком попытка снизить налоги имеет отношение к финансированию терроризма? И почему операции по обналичиванию так волнуют банк?
Кто и за что может заблокировать расчетный счет компании, и как снять блокировку — Платформа Норма на vc. ru
А ещё, как удобно блокировать людям счета и говорить что это не вы, это судебные приставы )) и чтобы человеку узнать причину блокировки, ему надо идти искать этого добровольного раба системы, отстоять очередь. И тогда, после того как он поковыряется 20 мин в своем компе, потерпевший сможете узнать истинную причину блокировки счетов. ))
отказать клиенту в открытии счёта, выпуске и перевыпуске карты. В случае, если ожидаете регулярных переводов в иностранной валюте заведите валютный счёт.
Судебные приставы. Они блокирует счета, если на них недостаточно средств для списания по исполнительному производству. Говоря проще — если ФССП заблокировала счёт, то денег на нём уже нет, а все поступившие средства будут списаны в счёт погашения задолженности.
Как предпринимателю разблокировать счёт в банке. Инструкция — Секрет фирмы
В нашей компании внедрен так называемый риск-ориентированный подход. Мы обозначили более 100 контрольных точек в зонах потенциальных налоговых, финансовых и репутационных рисков компаний. Другими словами – там, где это в силах бухгалтерии, мы делаем все для того, чтобы уберечь вашу компанию от излишнего внимания контролирующих органов, претензий контрагентов или сотрудников.
Блокировка вклада или счёта физического лица
Заявление будет рассмотрено в течение 20 дней, после чего заявителю сообщат результат рассмотрения. Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя. Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.
Но прежде следует рассмотреть последствия такого развития событий. Компания взаимодействует с подозрительными контрагентами.
Блокировка расчетного счета организации – кто может ее выполнить и в каком случае, как реагировать? «ЕДИНЫЙ ЦЕНТР РЕГИСТРАЦИИ»
Компания переводит деньги за рубеж
- Банки будут применять блокировку расчетного счета (причем именно счета, а не клиент-банк) в отношении клиентов, выпадающих из лимита по уровню налоговой нагрузки, «а потом уже разбираться» В одном из банков нам сообщили еще более интересную вещь: что планируют резервировать суммы для уплаты налогов до размера, подходящего для соблюдения данного критерия.
- Банки не будут анализировать, какая сумма была перечислена не в бюджет, а в таможню или брокеру.
- Пока еще не существует механизма заблаговременного согласования с банком своей налоговой политики (например, неравномерности уплаты налогов). Хотя на практике это очень распространенное явление.
- Проводить свой анализ банки будут поквартально.
- Блокировка по IP будет, только если с этого IP совершаются платежи (а не просто вход в клиент-банк с целью сделать выписки или подготовить проект платежки).
Кредитное учреждение задерживает ответ или отказывается сообщать причину – пишите жалобу на банк в ЦБ. Заявление можно подать как на бумажном носителе почтовым отправлением, так и через интернет-приемную ЦБ (выбрать пункт «Подать жалобу», в разделе «Банковские продукты/услуги» выбрать «Расчетный счет», далее «Блокировка счета»).
Зарплата сотрудников меньше «минималки»
Как защититься. К сожалению, «черного списка» подозрительных компаний не найти в общедоступных источниках, но у банкиров доступ к нему есть. Поэтому самый простой способ – обратиться в свой банк с просьбой проверить потенциального контрагента. Иногда банкиры идут навстречу своим клиентам.
Если банк отказывает а отказывают нередко , можно писать жалобу в ЦБ можно позвонить. Отказ в проведении операции без возможности её проведения в дальнейшем.
Мы уже писали о выпущенных Методичках Центробанка, которые по сути являются руководством по выявлению налоговых схем, и давали подробные рекомендации, как избежать блокировки. Между тем под критерии подозрительности попадает чуть ли не каждый клиент банка – компания либо ИП, поэтому блокировка банковского счета приобрела массовый характер.
В каких случаях блокировка выполняется контрагентами
- Операции по счетам могут быть приостановлены по требованию ФНС в связи с несвоевременной подачей отчетности или неуплатой налогов (подробнее — в статье 76 НК РФ).
- При обнаружении подозрительных транзакций банк сам может заблокировать расчетный счет и попросить вас предоставить документы, доказывающие, что ваша деятельность не противоречит закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ).
Часто клиенты заявляют о блокировке счёта, но в реальности речь идёт об ограничении интернет-банка. В соответствие с рекомендациями ЦБ банк может применить такую меру, если клиент не предоставил по требованию документы, или если банк видит, что операция фиктивна и связана, например, с отмыванием денег или имеет цель ухода от налогов.
Что делать, если счет заблокировал банк
Центробанк ведёт так называемые «чёрные списки» или иначе списки «отказников» — клиентов, которым банк отказал в открытии банковского счёта или проведении операции. В список также попадают клиенты, с которыми расторгнут договор обслуживания. Это происходит, если клиент получил отказ больше двух раз в течение года.
А при доходах выше 300000 в год, нужно дополнительно 1 от них платить. На втором месте снятие денежных средств наличными.
Возможные причины блокировки
- После получения уведомления о блокировке или приостановлении операции по счёту первым делом посещаете банк лично . Требуете выдать официальный документ с основаниями блокировки счета (обычно это уведомление о приостановлении операций по счёту или отказе в совершении операции вместе с запросом о предоставлении документов).
В частности, подозрения у банкиров возникнут, если компания.
Недостаточная сумма налогов относительно оборота по счету (меньше 0,9%)
- Запросить у клиента документы и другую информацию, которая могла бы подтвердить законность операций.
- Установить срок для представления запрашиваемых документов и информации.
- Ограничить доступ к интернет-банку или заблокировать карты.
- Отказать в проведении операции.
- В случае двух отказов в течение календарного года закрыть счета в одностороннем порядке.
Мы уже писали о выпущенных Методичках Центробанка, которые по сути являются руководством по выявлению налоговых схем, и давали подробные рекомендации, как избежать блокировки. Между тем под критерии подозрительности попадает чуть ли не каждый клиент банка – компания либо ИП, поэтому блокировка банковского счета приобрела массовый характер.
Как снять блокировку со счёта на основании «антиотмывочного закона»
Отметим – речь не идёт о блокировках карты, как мере обеспечения финансовой безопасности физического лица (когда, например, банк видит снятие наличных подряд в разных банкоматах, неверное введение пин-кода несколько раз и т.п.). Также не рассматриваются блокировки в рамках прочих действующих законодательных актов (решение суда, постановление службы приставов и т.п.).
Здесь нужно ориентироваться на общий уровень риска и не попадать в красную зону. Недостаточная сумма налогов относительно оборота по счету меньше 0,9.
Содержание
